Luca Gentili - Professionista CFP®

Consulente Finanziario Indipendente

Offro consulenza in ambito finanziario, patrimoniale e di pianificazione personale, nell’esclusivo interesse del Cliente, e del tutto avulsa da logiche di vendita di prodotti finanziari.
Accompagno il Cliente nelle sue scelte finanziarie nelle diverse fasi della vita, con la competenza, la riservatezza ed il senso di responsabilità di chi ha il compito di proteggerne, svilupparne e tramandarne il patrimonio

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Luca Gentili, Consulente Finanziario Indipendente

Offro consulenze finanziarie di valore in modo indipendente e nell’interesse esclusivo dei miei clienti, accompagnandoli nelle diverse fasi della vita con competenza e il senso di responsabilità di chi ha il compito di proteggere, sviluppare o tramandare il patrimonio di famiglia.

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I vantaggi della Consulenza finanziaria Indipendente

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Nessun conflitto d’interesse
Il Consulente Finanziario Indipendente offre un servizio, e non vende prodotti. Infatti, viene retribuito esclusivamente dal Cliente, tramite parcella. Questo garantisce l’assoluta indipendenza da qualsiasi logica retributiva legata alla vendita di prodotti finanziari, e lo svolgimento della sua attività nell’esclusivo interesse del Cliente.
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Consulenza personalizzata
Ogni consulenza si fonda su un’attenta analisi della situazione finanziaria del Cliente, dei suoi progetti di medio/lungo periodo, della sua tolleranza al rischio. Il risultato è una consulenza realmente personalizzata, progettata per rispondere al meglio alle esigenze specifiche del Cliente.
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Trasparenza nei tempi, nei modi, nei costi
Ambito, durata e condizioni del contratto di consulenza, vengono stabiliti e concordati con il Cliente prima dell’erogazione del servizio, così come l’entità della parcella del Consulente Indipendente. Tutto si svolge nella massima chiarezza e trasparenza, in allineamento con le specifiche esigenze del Cliente, senza sorprese
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Nessun contatto con il denaro del Cliente
il Consulente Finanziario Indipendente non entra mai in contatto diretto con il denaro del Cliente, né gestisce direttamente i suoi investimenti, ad ulteriore riprova di trasparenza e indipendenza. Il Consulente Indipendente fornisce invece al Cliente le “ricette” (raccomandazioni) personalizzate di acquisto e vendita di strumenti finanziari, che egli potrà eseguire personalmente o dare mandato alla propria Banca di eseguire.
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Interesse composto intatto
Un ulteriore grande vantaggio per il Cliente della remunerazione esclusiva tramite parcella del Consulente Finanziario Indipendente (“fee only”, come dicono gli anglosassoni) è che tale esborso rimane sempre distinto ed indipendente dal portafoglio d’investimento del Cliente. E questo, nel lungo termine, può fare una grande differenza nel rendimento effettivo, perché non ne intacca l’interesse composto. Concetto forse un po’ tecnico, ma potente. Provare per credere

Cosa posso fare per te

01 Pianificazione finanziaria e costruzione portafoglio E il servizio di consulenza più completo. Si parte dagli obiettivi di vita del Cliente ed i rispettivi orizzonti temporali, passando per l’analisi della sua situazione finanziaria, per arrivare al piano finanziario di medio-lungo termine.
Sulla base di ciò, viene definito un portafoglio di investimento personalizzato, adeguato alle reali condizioni ed esigenze del Cliente
 Scopri di più / 07 02 Pianificazione previdenziale Analisi dello status di contribuzione previdenziale complessiva del Cliente, proiezione dele successiva valutazione del gap previdenziale (tasso di sostituzione) stimato al momento del pensionamento. Valutazione e presentazione dei possibili metodi di compensazione di tale gap, personalizzati in base alla situazione specifica del Cliente Scopri di più / 07 03 Analisi assicurativa Analisi dello status reddituale/patrimoniale del Cliente, con identificazione dei potenziali rischi demografici (legati alla vita umana) eventualmente gestibili con idonee coperture assicurative. Verifica di adeguatezza, rapporto costo/beneficio ed efficienza di eventuali coperture assicurative già stipulate dal Cliente Scopri di più / 07 04 Consulenza successoria Mappatura degli assets patrimoniali e della situazione successoria desiderata del Cliente, con identificazione delle strategie di ottimizzazione fiscale e riduzione dei rischi di successivi contenziosi e spese accessorie in capo agli eredi. Possibilità di avvalersi del supporto di specialisti esterni di comprovata esperienza Scopri di più / 07 05 Analisi portafoglio Mappatura ed analisi del portafoglio di investimento già in essere del Cliente, valutato nel suo complesso, anche se detenuto suddiviso presso diversi intermediari. Focus su asset allocation, diversificazione, efficienza costi, livello di rischio sistematico ed eventuale presenza di rischi specifici, livello di redditività nominale calcolata ex-post. Scopri di più / 07 06 Check up finanziario Mappatura ed analisi multifattoriale della situazione finanziaria del Cliente, valutazione del reddito, cash flow, livello di indebitamento, allocazione del patrimonio, capacità di sostenere perdite, profilo di rischio ed eventuali aree di copertura assicurativo-finaziaria Scopri di più / 07 07 Formazione finanziaria Didattica frontale individuale, su argomenti specifici e/o sui principi basilari degli investimenti finanziari e gestione delle risorse mobiliari, concordati preventivamente con il Cliente e modulati sulle sue reali esigenze di approfondimento Scopri di più / 07 Scorri verso destra per scoprire i servizi Scorri per scoprire i servizi

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