I vantaggi della Consulenza finanziaria Indipendente
Nessun conflitto d’interesse
Il Consulente Finanziario Indipendente offre un servizio, e non vende prodotti. Infatti, viene retribuito esclusivamente dal Cliente, tramite parcella. Questo garantisce l’assoluta indipendenza da qualsiasi logica retributiva legata alla vendita di prodotti finanziari, e lo svolgimento della sua attività nell’esclusivo interesse del Cliente.
Consulenza personalizzata
Ogni consulenza si fonda su un’attenta analisi della situazione finanziaria del Cliente, dei suoi progetti di medio/lungo periodo, della sua tolleranza al rischio. Il risultato è una consulenza
realmente personalizzata, progettata per rispondere al meglio alle esigenze specifiche del Cliente.
Trasparenza nei tempi, nei modi, nei costi
Ambito, durata e condizioni del contratto di consulenza, vengono stabiliti e concordati con il Cliente prima dell’erogazione del servizio, così come l’entità della parcella del Consulente Indipendente. Tutto si svolge nella massima chiarezza e trasparenza, in allineamento con le specifiche esigenze del Cliente, senza sorprese
Nessun contatto con il denaro del Cliente
il Consulente Finanziario Indipendente non entra mai in contatto diretto con il denaro del Cliente, né gestisce direttamente i suoi investimenti, ad ulteriore riprova di trasparenza e indipendenza. Il Consulente Indipendente fornisce invece al Cliente le “ricette” (raccomandazioni) personalizzate di acquisto e vendita di strumenti finanziari, che egli potrà eseguire personalmente o dare mandato alla propria Banca di eseguire.
Interesse composto intatto
Un ulteriore grande vantaggio per il Cliente della remunerazione esclusiva tramite parcella del Consulente Finanziario Indipendente (“fee only”, come dicono gli anglosassoni) è che tale esborso rimane sempre distinto ed indipendente dal portafoglio d’investimento del Cliente. E questo, nel lungo termine, può fare una grande differenza nel rendimento effettivo, perché non ne intacca l’interesse composto. Concetto forse un po’ tecnico, ma potente. Provare per credere
